银监会等部门联合发文 提升涉案资金查询冻结效率

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中新网1月12日电(记者张绵绵)据中国之音《朝光新闻》报道，近年来，电话诈骗、网络诈骗、银行卡盗窃等犯罪案件频频出现。银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部近日联合发布新规定，提出跨地区协同查询、大规模集中查询、银行内部协同查询等新方式，全面提高涉案资金排查治理效率。

新规定的名称为《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关和国家安全机关查询冻结工作的规定》。近年来，电话诈骗、网络诈骗、银行卡盗窃等犯罪案件频频出现。如果罪犯使用不同的电话卡和银行账户犯罪，警方很难在受害者报案后及时冻结罪犯的账户。根据商业银行的内部规定，在不同的地方冻结银行账户需要当地警察持有不同地方的冻结信和介绍信，因此至少需要一天才能完成这一程序。

这不仅给罪犯留下了足够的时间转移非法资金，还增加了办案成本。根据《规定》，如果检察机关、公安机关或国家安全机关提出的查询超出查询权限或属于跨地区查询要求，符合条件的金融机构可向上级机构或系统内其他分支机构申请调查，并通过内部程序反馈查询结果。同时，《条例》还要求金融机构在收到协助查询和冻结财产的法律文件后，应严格保密，严禁向被查询或冻结的单位或个人以及第三方泄露信息，帮助隐瞒或转移财产。《条例》自今年1月1日起施行。