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日前,银监会非银行部门发布了《2014年信托业监管报告》(以下简称《报告》)。报告显示,截至2014年11月底,68家信托公司的固有资产达到3235亿元,管理36465个信托项目。

信托公司固有资产超3230亿 主动强化风控

目前,传统的信托业务模式难以为继,渠道业务难以为继。与此同时,现有业务的风险也逐渐暴露出来,成为信托业风险防控和行业转型发展的监管重点。

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根据该报告,监管机构敦促信托公司实施尽职调查管理和风险缓解,以保持风险底线。一家大型信托公司的研究主管告诉《国家商报》(博客、微博)记者,今年,监管机构将对业务流程规范进行更严格的监管。

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信托公司去年解决了142个项目风险

报告称,2014年,银监会从短期、中期和长期角度研究部署了信托公司风险防控和转型工作,制定了相关政策,促进信托公司稳步发展。截至2014年11月底,68家信托公司固有资产规模为3235亿元,管理36465个信托项目,规模为13.28万亿元。

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约70%的信托基金直接投资于实体经济,房地产信托的比例从2011年7月底的16.96%的最高点降至2014年11月底的10.22%。

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2015年,为加强监管有效性,监管部门提出了更高的监管要求,全方位实施风险防控任务,并细化了信托项目流程合规监管问题。根据该报告,监管机构敦促信托公司实施尽职调查管理和账户监控,以保持风险底线。要求信托公司提前6个月安排到期项目的清算事宜,及时制定和实施风险计划,按照“一个项目,一个对策”和市场化处置的原则,妥善处理项目风险。

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上述研究主管告诉记者,监管机构今年将对业务流程规范进行更严格的监管,早在2014年信托业年会上,监管机构的人士就透露,他们将加强业务合规性。其中,信托公司需提前六个月安排项目清算,旨在防范可能的风险,并提前制定风险处置计划。事实上,安排项目提前清算的时间要求因公司而异,一般从3个月到6个月不等。信托公司在信托合同中有相关规定,但由于融资人实际还款进度不同,未按要求统一完成。

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据了解,监管部门正在努力制定相关尽职调查指引和政策,逐步完善信托公司业务标准化流程。该政策涉及信托产品的设立、营销、管理和应用以及清算终止方面的尽职调查要求。尽职调查准则已进入完善的最后阶段,并将在不久的将来发布。

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报告显示,目前信托业的整体风险是可控的。银监会对全国信托公司的所有信托项目进行了三次风险调查,对风险项目进行了逐一梳理,成立了信托风险处置工作组,建立了全国信托风险处置联络网。2014年,成智金凯一号等142个项目的风险得到化解。

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行业:信托公司已经开始转型

目前,信托业一方面面临项目赎回风险,另一方面面临业务转型挑战。此外,监管部门再次强调,他们将加强监管,引导信托公司积极探索转型方向。

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其中包括引导信托公司回归主营业务,向直接融资、资产管理等收费业务转型;大力发展股权投资业务,鼓励并购业务,探索家族财富管理等新业务;鼓励信托公司以不同的方式运作;支持探索信托公司混合所有制改革;支持合格信托公司上市、合并和重组。

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上述研究负责人表示,自去年以来,信托公司的传统业务大幅收缩,转型之路已经开始。土地转让信托和消费者信托等商业模式更多地应用于项目。在资产方面,信托公司也自觉发展股权投资业务,参与国有企业改革和行业并购。在资本方面,信托公司被部署到财富管理领域,监管政策的出台将有助于改善信托行业的商业模式。《报告》称,还将积极推进《信托法》的修订,研究起草《信托机构管理条例》,巩固信托业的法律基础。

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据业内人士分析,信托公司的固有资产可以有目前的规模。除了不断努力,他们还积极创造各种发展机会。最重要的是,信托公司能够认识到风险控制的重要性,将加强风险控制作为自身发展的重要一步,值得继续关注。

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