热门:利用5家企业从江南农商行骗贷超1亿元，江苏一男子被判4年

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一个资产规模为4000亿，预定上市的农商行是防风漏洞还是其他原因，被骗了好几次？ 7月29日，审判文件网上的判决书公开了江苏江南农村商业银行(简称“江南农商务”)被骗取1.29亿元的细节。 根据被同一男性骗取1.29亿元的判决书，江苏常州男性王姓卫利用虚假的财务报告、购买合同等文件，骗取江苏江南农商贷款共计1.29亿元，直到事件前上述款项尚未归还。 现年51岁的王某卫出生于江苏省常州市、汉族、中学文化、常州市童佳儿童座椅有限企业(以下称为“童佳企业”)的法定代表人 另外，王某卫也是常州市鼎益灯有限企业(以下称“鼎益企业”)、江苏佳贝安儿童用品有限企业(以下称“佳贝安企业”)、常州启德电子商务有限企业(以下称“启德企业”)、常州百步电子商务有限企业(以下称“百步企业” 到年为止，上述5家企业为了骗取江苏江南农商务贷款，先后犯罪15次，以购买塑料零件、座椅架等原材料用于生产经营为由，制作虚假的财务报告、购买合同、虚假的保证，江南农商务 具体而言，上述五家企业采取相互保证的方法，向江南农商务申请融资 从年9月到年8月，童佳企业分9次向江南农商务贷款共计5000万元，为鼎益企业、佳贝安企业提供保证。 年4月至8月，鼎益企业分两次向江南农商务贷款共计3000万元。 年3月15日，佳贝安企业向江南农商务贷款3000万元年8月11日，启德企业向江南农商务贷款950万美元年3月，百步企业分两次向江南银行贷款450万元，童佳企业提供保证 经过审理，法院认为童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业以欺诈手段骗取银行贷款，其中童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业对银行造成了特别重大的损失。 启德企业、百步企业给银行造成了重大损失 王某卫作为被告机关直接负责的主管，其行为已经构成骗取贷款罪，部分是共同犯罪 江苏省常州市新北区人民法院于年7月9日作出一审判决:常州市童佳儿童座椅有限企业、常州市鼎益灯有限企业、江苏佳贝安儿童用品有限企业、常州启德电子商务有限企业、常州百步电子商务有限企业因犯诈骗罪，分别罚款50万元， 王某卫犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三百万元 法院责令上述5家企业和王某卫继续返还1.29亿元，依法返还江苏江南农商务 据去年也骗取情报至今的报道，年6月上旬，江南农商务金坛分店的顾客经理崔某富因涉嫌卷入欺诈事件而被警察逮捕 崔姓财富的操作方法如下:根据中间职业“掮客”，崔姓财富与有借款诉讼的借款人事先协商，抵押不动产或土地，如果该资产本来有300万元的价值，则通过勾结资产使企业“上涨”该资产的价格。 值得注意的是，江南农商务年、年报和半年新闻中说，这一行都没有发生重大事件、重大错误和其他损失。 江南农村商业银行成立于2009年12月31日，由常州管辖内原5家农村中小金融机构新建合并设立，是全国第一家地市级股份制农村商业银行 截至2009年6月底，江南农商务资产规模为4084.62亿元，负债规模为3799.50亿元，是江苏省内资产规模最大的农商务，相当于很多a股上市城市商务 上半年，该行营业收入53.65亿元，净利润19.94亿元 到今年上半年末，江南农商务核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.78%、9.78%、13.92%、不良贷款率1.45%、准备金率175.45% 江南农商务曾经多次表明过上市的意向 据同行官网消息，年6月11日下午，江南农商务今年首次召开股东大会 在28份审议复印件中，有5份直接提到发售的关联 第十三项是申请首次发行a股股票上市的提案 6月26日，江南农商务对外发布了《股权登记公告》 公告称，预计7月2日至7月31日期间集中登记该行股东持股情况，并邀请专业管理机构集中管理股票。 年8月，江苏省证监局官网发布了江南农商务首次推出的备案指导 今年1月，江苏银保监局也宣布江南农商务开始上市事业 但是，迄今为止江南农商务还没有进入上市行列 据江南农商务年报报道，本行前五大股东分别是常州投资集团有限企业(持股9.99%，下同)、江苏金峰水泥集团有限企业( 4.5% )、江苏新启投资有限企业( 4.05% )、百兴集团有限企业( 3.25% )、江 (本文来自澎湃信息，越来越多的原始信息请下载《澎湃信息》app )