银监会发文揭秘存款“失踪”：实质上是“被骗”

本篇文章656字，读完约2分钟

最近，巨额银行存款的消失已经成为互联网上的一个热门话题。例如，浙江省杭州市42名存款人存入银行的几千万元存款被“盗”，泸州老窖(市场、咨询)的1.5亿元存款“失”，义乌、南京、湖北的存款“失”。银行存款真的会消失吗？昨日，银监会官方公开账户发布了一份揭露真相的文件。

银行被称为“三铁”，拥有铁账户、铁模型和铁算盘，在各行各业享有很高的声誉。确切地说，上述存款不是“丢失”或“被盗”，而是无意识的“被骗”。

在这个案件被解决之前，有些人把它描述为“失踪”和“遗失”，这似乎很神秘。事实上，欺诈性存款的案例时有发生，这种情况既不新鲜也不罕见。随着atm机、pos机、网上银行和手机等支付方式的日益普及，通过银行渠道诈骗或冒充银行已成为一些诈骗者的首选。欺诈只有三种形式。

首先是社会欺诈。例如，泸州老姚公司损失了1.5亿元的银行存款。几名诈骗犯合谋伪造银行印章，伪造存款合作协议，冒充银行工作人员在公司门口开户，获取公司开户所需的信息和印象，然后私刻假印章，伪造开户信息，到银行办理开户手续，并使用假印章将所有存款转出银行。

第二个是银行员工和社会工作者之间的勾结。其常见的欺骗性诱饵是“高存款利率”。众所周知，银行定期存款的年利率在2%-5%之间，而目前的利率不到0.4%。然而，有人说，目前存放在银行的存款可以给10%-20%或更高。世界上真的不可能掉馅饼吗？

第三是银行员工骗取客户存款。曾有银行雇员多次欺骗储户输入密码，并在储户不知情的情况下秘密转移存款的案例。你不必担心这种欺诈，银行会承担全部责任。