优财富——优秀的理财师都在这里

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2016年5月16日下午，由中天嘉华富友平台主办的“理财规划师创业新路径”分享会在北京市朝阳区桥福坊草原C座富友(北京)优卡(理财规划师专属咖啡厅)举行。嘉华金融副总裁兼互联网中心总经理贾森先生、o2o营销中心总经理女士、互联网用户服务部部长高先生及十几位媒体朋友出席了分享会。本次分享会首先对中天嘉华卓越理财平台进行了详细介绍，然后就理财规划师的职业发展进行了深入交流和探讨。

中天嘉华优财富平台——优秀的理财规划师在此

佳华金融总裁助理兼互联网中心总经理贾森先生认为，对于独立理财规划师来说，中国现在正处于一个非常蓝色的海洋。美国60%的财务规划师是独立的，这些独立的财务规划师管理着美国95%的资产。在中国，只有1%的理财规划师是独立的，他们只管理5%的资产。

贾森说，作为第三方财富管理平台，富友正在做的是将目前的1%改为60%。富友隶属嘉华金融集团，于2014年9月正式成立，是中国领先的o2o财富管理平台。股东是tpg、光大控股、凯通和kpcb。嘉华金融集团从事财富管理已有十年，并于2006年开始从独立客观的角度来看待整个财富管理行业。这种方法实际上与美国的爱德华·琼斯和lpl相同。爱德华·琼斯于1994年创办了这家公司，创造了一个独创的财务规划模型。美国有18，000个独立合作伙伴，lpl有17，000个独立注册用户。他们占据了美国最强的独立办公平台，成为刚才提到的60%的独立理财规划师。"

「嘉华金融集团与他们一样，在2006年开展业务，为用户提供客观、公平和独立的金融资产分配计划，并为客户选择最合适的产品。基于此，越来越多的优秀理财规划师来到中天嘉华卓越理财平台。截至2016年5月，富友注册理财规划师会员人数接近7万人。我们旗下的独立金融机构+24+7家优秀咖啡店已经建成，已经有476家合作独立机构。相对而言，它的增长速度更快。”杰森先生在分享会上说。

为什么所有优秀的理财规划师都在这里？

谈到理财规划师的需求时，o2o营销中心总经理高捷女士说:“作为一个关注金融市场十年的业内人士，我经常渴望有一个平台来告诉我市场上最新、最热门、最全面的产品是什么，同时这个平台可以和我结算，满足像我这样独立理财规划师的需求。”所以当我有机会接触到工作中的优秀财富时，我想，这不就是我一开始想要的平台吗？卓越财富的概念非常符合我自己工作的实际需要。到目前为止，卓越理财一直坚持优步和airbnb的模式，我们希望进入财富管理行业。优步没有自己的司机，airbnb也没有自己的客房，但它的业务可以是全球性的。我相信大多数理财规划师和我一样都认同这一理念和模式，我认为这是一种趋势。因此，现在我们看到越来越多的优秀理财规划师来到这个卓越的财富平台。”

在分享会上，高捷还提到了富友于2016年4月1日正式启动的合作伙伴计划。高捷说，这个计划有一定的门槛和要求。首先，我们需要财务规划师认同我们的模式和理念。我们邀请的理财规划师至少有三年的行业配置经验，管理规模至少在1亿元人民币以上。我们与这些加入的合作伙伴有一个合同期，我们需要在一个自然年内在优秀的财富平台上交易超过6000万元。

合伙人能得到什么？高捷说，他们来了之后，可以得到富友的整个产品战略，以及基于产品战略的供应、结算、生存和运营的支持，包括我们优卡可以为这些合作伙伴提供活动、路演以及他们个人的特别活动等。此外，卓越理财平台还拥有强大的风险控制和法律团队，以应对可能出现的产品违约和其他风险。

可以说，卓越的财富平台更像是独立理财规划师创业的孵化器，合伙人的到来是他创业的开始。由于平台具有一定的风险，个人风险相对较低。因此，我们看到越来越多的理财规划师积极报名参加富友的合作伙伴计划，一些优秀的合作伙伴已经通过了我们的面试。

“我们希望实现的最终结果是从公司+员工模式过渡到平台+个人运营模式。我个人的感觉是，考虑到中国目前的形势，这样做还是很困难的。首先，金融规划师行业的门槛；第二，我们的制度和信用体系的问题。我们可以看到，与嘉华金融同时启动的平台已经发生了转变。他们中的一些人在学习培训课程，一些人转向了海外保险。由于生存的压力，每个人都有一些变化，但是优秀的财富始终没有改变。这个最初的心仍然非常坚定。”高捷女士说。

成就理财优化中国财富管理市场

对于卓越理财平台的初衷，互联网用户服务部主任高先生表示:“我相信大家对财务管理都略知一二。到目前为止，该行的标准财务管理年收入在4%至5%之间。许多人认为这种收入还不错，因为财务经理有银行光环，但事实上，许多投资客户不知道你购买金融产品的钱会流向哪里。卓越财富的平台就是打破这一僵局。每一个最后的产品都会非常清楚地告诉财务规划师和他的客户，我们产品设计的初衷是什么，我们最终的投资在哪里？我们在每个环节都面临着什么样的风险？什么机构可以帮助我们解决问题？如果我们解决不了，我们怎么出去？在当前的金融市场中，最缺失的平台角色是我们应该对客户的投资风险给出充分的提示，并给予我们的财务策划者足够的信心和支持来做好这项业务。

正是基于这种考虑，我们建立了卓越的财富平台。"

对于卓越理财平台未来的发展方向，高先生给予了明确的解释:“市场对卓越理财规划师的需求越来越大，卓越理财平台提供的服务也随着理财规划师的需求不断增加和加强。基于以上所述，卓越理财平台为中国理财市场的优化提供了策略、产品和工具，同时实现了理财规划师自身的目标。这是我们平台的最终目标和方向。”

优秀的财富平台能为理财规划师提供什么？

富友为理财规划师提供多样化的内容服务，如“理财规划师成长学院”和“考试指南”。“理财规划师成长学院”帮助理财规划师提高他们的知识、素质、技能和经验，这是纯粹和专属的干货内容。具体的知识点按照初级、中级和高级进行分类，并提供给财务规划人员。《考试指南》主要是为理财规划师获取知识点和与考证相关的真实问题，让理财规划师拥有afp、cfp等会展证书。

贾森表示，富友作为一家独立的财富管理机构和财务规划师，提供长期专业的服务。这种专业能力不仅丰富了产品类别，也丰富了每一类产品的投资策略。与此同时，我们也有非常有效的现场路演和每项投资策略的详细视频解释。此外，卓越理财平台即将推出客户共享功能。财务规划人员可以通过分享自己的观点和资产分配策略，直接增加获得客户的机会，并直接为用户带来收益。这些是我们可以为财务规划者提供的更好的服务。

总之，优秀的理财规划师都在这里，这就是优秀的财富平台。我们只想为每一位理财规划师的成长提供肥沃的土壤，为中国财富管理市场的发展做出贡献。