追主题杠杆基金表现不俗 偏股型基金定投收益可观

本篇文章4068字，读完约10分钟

虽然自今年年初以来，基础人口迅速扩大，前四个月新增资金规模已超过4000亿元，但在此次调查中，记者发现投资基金的受访者很少。一方面，这显示我们的受访者对自己的运作有信心，另一方面，也显示基金作为一个方便的投资工具，并没有被广大市民充分利用。然而，根据一些受访者的反馈，充分利用基金这一工具仍可获得更好的投资回报。

当市场好的时候，你不必买基金？不

在调查中，新快报记者发现，一些受访者对基金投资仍有误解。例如，一些受访者说他们在市场不好的时候买基金，但现在市场好了，就没有必要买基金了。一些受访者还表示，该基金适合那些对市场把握不够的人。在股票市场呆了这么多年，他们有自己的判断，他们更愿意相信自己，不愿意把资金交给别人。

事实上，基金是一种投资工具。按照一般分配的方向，资金可以分为固定收益投资和股权投资。前者主要投资于央行票据和债券，而后者主要投资于股市。

一般来说，固定收益基金风险低，回报有限。例如，去年流行的各种“宝贝”基金都属于这一类，它们的收入高于活期存款，甚至高于一年定期储蓄，所以它们是很好的基本配置产品，特别适合工薪阶层。每月的生活费可以在消费前暂时存放在这样的产品里。不幸的是，在众多受访者中，只有一位女性表示，她会将一些短期闲置资金投入余额宝和李彩通。

典型的股票投资基金是积极管理的部分股票基金和指数基金，它们都由一篮子股票支持。一般来说，它的投资策略或投资方向都会以它的名字来表达。例如，E基金的新兴增长(Aiji，净值，信息)侧重于新的行业和增长方式。另一个例子是银华h股评级基金，它由在香港市场上市的h股指数成分股组成。当然，一些基金没有披露更多的信息，但它们背后仍有一个股票投资组合。因此，当股市疲软或缺乏机会时，这些基金中的大多数很难表现良好。当市场上有机会时，一些基金会获得可观的超额回报。例如，截至上周五收盘，E基金的净值增长了201.98%，但在去年第四季度由大型蓝筹股主导的市场中，该基金的表现非常一般，而且是在今年市场风格发生变化后才起飞的。

根据好买基金研究中心的统计，截至上周五，413只积极管理的股票型基金中，有410只在运营半年后增长了20%以上，393只增长了40%以上；在运营半年的357只混合基金中，有295只超过了20%，261只超过了40%(因为包括了一些新基金和部分债务基金，净值增幅略低于20%)。相反，不久前网站上的一项调查显示，在今年非常活跃的市场中，仍有许多投资者收入低于10%，甚至亏损。因此，当市场好的时候，基金是一个好的投资工具。

担心泡沫破裂，你可以投票很长时间

如上所述的统计数据显示，在今年的牛市中，基金的投资回报是丰厚的。然而，当市场下跌时，基金也损失惨重。例如，2008年，许多基金的年度亏损超过40%，甚至50%。尽管历史不会简单地重演，但目前，当市场不同领域的估值接近甚至超过历史最高水平时，人们对市场泡沫的疑虑越来越大，但没人能说泡沫何时会破裂。如果你因为担心泡沫破裂而不投资，错过这个机会是很遗憾的。这次采访的一位女性的经历可以作为参考。

这名女子于2007年进入股市。那时，她的工资不高，她对股票市场了解有限。在别人的建议下，她每月花600元投资一只股票基金。它进入市场的时机不太好，这几乎是一个历史高点。然而，由于是固定投资，在高点买入的股票很少。随着股票市场的下跌，以同样的金额购买的股票也在增加。经过三年的固定投资，当市场反弹时，其累积份额非常大。一万多元的投资带来了几千元的利润。当时，大多数股票的价格还没有回到2007年的水平。尝到了固定投资的甜头，她每月的固定投资达到了2000元。

记者的一位朋友也坚持长期固定投资。2006年，她开始投票支持巨潮100基金的融资。在此期间，股市涨跌互现，她完全无动于衷。她坚持到现在，每月投资500元，现在回报率是原来的两倍多。2013年，她开始尝试聪明的固定投资，并在广发基金官方网站上做了固定投资。她选择的指数使得购买量在市场下跌时增加10%-30%，在市场上涨时减少10%-30%。因此，整体成本较低，目前她的固定投资回报率几乎翻了一番。

一家基金公司的产品经理告诉记者，一些普通人因为“恐高”赎回了基金，但赎回后，他们看到市场仍在上涨，忍不住回来买了基金。新基金认购如此热情的部分原因来自这些投资者。当市场在高位波动时，购买新基金的确是一种安全的方式，但个人很难掌握每只基金的开盘速度。例如，在年初发行的新基金中，一些迅速开仓，赶上了这波涨势，收入几乎翻了一番。一些基金经理在开仓时谨慎而缓慢，几乎完全错过了近三个月来的涨势。她建议，在这种情况下，我们不妨考虑设立一只固定投资基金。对于那些长期在固定投资中积累了丰厚利润的人，她认为有些可以根据个人情况兑现，但固定投资不应停止。套现的基金可以等待市场调整后再买入。

看看主题，借杠杆基金来获得高回报

对于那些有一定能力把握市场热点和风格变化的投资者来说，如果他们着眼于主题，使用杠杆基金可能比把握单只股票的回报更好。据好买基金研究中心统计，今年34只杠杆基金的净值翻了一番，其中郭芙创业板(爱基、净值、信息)、鹏华传媒、新城tmtb、郭芙互联网B、鹏华信息B的净值增长了200%以上。如果他们自认购以来一直持有，收入是非常可观的。一些乐队也获得了不错的回报。例如，受访者吴先生在去年12月环保乙(Environmental Protection B)即将下跌时买入，第二天反弹时卖出，一举获得17分，可谓“超级开心”。

杠杆基金通常有不同的主题，几乎所有的基金都选择相应的杠杆基金。例如，如果许多受访者对“一带一路”和“国企改革”持乐观态度，那么“一带一路”和国企改革的杠杆基金就是不错的选择。

目前，已有三家“一带一路”评级基金成立，长胜“一带一路”评级正在进行中。目前，规模较大的是鹏华沪深一带一路主题评级基金，该基金跟踪沪深一带一路主题指数上市公司的一揽子投资，涵盖79只“一带一路”概念股。尽管“一带一路”最近略有降温，但许多研究机构认为，“一带一路”是一项国家大战略，其长期投资价值毋庸置疑。根据最新公告，鹏华路甲(150273)和路乙(150274)将于周一上市，对此持乐观态度的人士可考虑介入路乙

关于国有企业改革分级基金，以此为主题的第一次富国国有企业改革即将上下起伏，深湾灵信已进入开放期。周一，南方国有企业改革分级基金正式发布。该基金以沪深国企改革指数为指标，拥有100只成份股，覆盖26个深湾级行业，主要分布在国防、交通、医药、生物、汽车等行业。同一天，南方基金还推出了南方沪深高速铁路行业指数分类基金(鹏华的高速铁路分类也正在发布)。值得一提的是，高铁a股的基准收益率为“人民币一年期存款基准利率(税后)+4%”，而约定的改革a股年度基准收益率为“人民币一年期定期存款基准利率(税后)+3.5%”。不考虑其他因素，改革乙的灵活性会更大。

青睐生物技术的投资者终于在这个话题上有了一个评级基金。目前，招商局证书生物医学指数评级和E基金生物技术指数评级均已发布，有意投资者请注意。

一些净值增长最高的股票基金

今年代码基金简称、

000697汇天府移动互联网196.47%

100056富裕国家的低碳环保率为191.58%

000124华宝兴业服务179.47%

470028惠天富的社会责任为177.17%

257070国联的首选行业是169.86%

161610荣通引领增长166.62%

470009汇天府的私人活力为164.32%

110029电子基金科学新闻163.47%

1997年，长新的国内需求增长了154.26%

710001富安达优势增长152.62%

000083惠天富消费产业150.14%

377010投票给摩根阿尔法146.79%

519110普银安盛价值增长141.88%

富裕国家的医疗保健行业141.88%

630010中国商人的选择值为141.01%

一些净值增幅最高的混合基金

今年代码基金简称、

000404东方基金的新兴增长率为201.98%

宝应000574的新值为180.32%

000805中银新经济159.02%

广发银行的竞争优势为142.55%

710002富安达战略选择138.36%

519690交通银行有137.76%的稳定配置

000541中国商人的创新增长率为133.36%

中国邮政的核心竞争力是132.75%

720001年，财通的价值动量为131.71%

070011收获策略128.76%

000328投资了摩根126.83%的转化力

新华新利519165 125.54%

000587大成柔性125.31%

000698宝应科技30 123.58%

000567广发聚香121.97%

一些净值增幅最高的杠杆基金

今年代码基金简称、

150153富国创业板指数分类(Aiji，净值，信息)b 327.69%

150204鹏华传媒乙级(爱基，净值，信息)284.19%

150174新城集装箱安全倡议tmt行业主题乙级279.82%

150195郭芙CSI移动互联网评级b 243.76%

150180鹏华信息乙级(爱基，净值，信息)234.42%

1.50091亿CSI创业成长率b 188.61%

150182郭芙集装箱安全倡议军事工业指数B级(爱吉，净值，信息)186.91%

150，050，华南新兴消费企业179.68%

150206鹏华CSI国防指数B级(Aiji，净值，信息)179.46%

150086神湾灵信中小板指数b级171.81%

150191新华中正环保产业分类b 164.54%

150185神湾灵信中正环保乙级162.75%

150131泰国证书医疗和健康分类b 160.36%

150023沈万玲认为，深证指数的评级和进取性为152.52%

150054 TEDA企业(爱吉，净值，信息)150.18%