金鹿财行携手美国RFP学会 共谋中国财富管理人才养成大计

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【介绍】3月26日上午，陆金金融银行-rfp协会中国中心培训考试中心授权仪式在陆金金融银行徐汇支行成功举行。陆瑾金融董事长特别助理徐琪、美国rfp协会中国中心首席执行官惠亮、陆金金融银行培训管理中心总经理王树华出席仪式并致辞。陆金金融银行与美国rfp协会战略合作的实现，对于国内财富管理行业的健康发展和专业人才的培养具有重要意义。

中国对财富管理人才的需求巨大，教育机构面临着机遇和挑战

根据福布斯杂志、胡润富豪榜、波士顿咨询公司和贝恩公司最近发布的中国财富报告或白皮书，中国居民可投资资产已超过100万亿元，富人数量超过1500万，高净值家庭数量超过200万。一方面，我们看到了极强的金融需求和金融业的蓬勃发展；同时，我们也看到一些机构由于缺乏经验和监管而野蛮成长，这对理财从业人员提出了更高的要求。

美国rfp协会中国中心CEO惠亮表达了自己的观点:“对于教育机构来说，这是一个新兴的行业，需要培养大量的专业人才，因此它有着广阔的市场空空间和发展前景，其中隐藏着许多机遇。然而，在整个财富管理行业从不规范走向规范的过程中，面临的挑战是如何应对市场和监管的快速变化，与时俱进，这已经成为行业发展的一个痛点。此外，互联网时代也要求培训机构快速整合资源，提供更专业、更系统、更便捷、更具成本效益的课程和培训服务。”

本土实力财富管理机构与国际知名培训机构携手合作，更好地服务中国市场

谈到合作的由来，陆金金融银行和美国rfp协会中国中心于去年6月和7月开始了合作意向，并于今年3月正式签约，历时半年。在此期间，双方进行了深入调查，相互了解。双方看到财富管理行业对专业人才培养的巨大需求，最终达成战略合作协议。

美国rfp协会中国中心首席执行官惠亮承认，双方合作的核心动机是陆金金融银行对理财规划的深入解读，理财规划是一种家庭理财规划，包括规划自己的储备金，规划生病时看病的钱和补充收入的损失，如何准备子女教育基金，如何准备退休所需的资金， 如何购买替代财产是最有利的，如何合理避税，如何建立最合适的资产继承方案。 这是一个动态的过程，要求金融机构根据个人家庭财务状况的变化及时更新财务计划。因此，根据人生不同阶段的支出情况，陆金金融银行率先在业内推广了七大理财规划，即安全规划、子女教育规划、退休养老规划、房地产规划、移民规划、资产保全规划、投资规划等。，并通过制定合理的财务计划来进行个性化的资产配置或投资组合，以满足不同生命阶段客户的财务需求。陆金金融银行倡导的“全面财务管理”理念与rfp倡导和推崇的“财务规划”相吻合。

同时，对于陆瑾来说，这种合作可以引入外部专业培训资源，弥补自身培训的局限性，培养更多的专业理财规划师，提高客户满意度和延伸服务能力，打造更具市场竞争力的品牌形象。从美国rfp研究院中国中心的角度，我们可以通过与陆金金融银行的合作项目，深入了解中国第三方金融机构的培训需求，从而开发出更具本土化和实用性的课程，更好地服务于中国的财富管理市场。

引进专业课程，设立教学测试点

据悉，陆金金融银行与美国rfp协会中国中心的合作主要在以下两个方面:

一、专业培训合作。美国rfp协会中国中心将为陆金金融银行提供专业的金融培训课程和课程开发指导，帮助陆瑾建立专业的金融讲师团队，并协助陆瑾培养具有国际金融规划师资格证书的合格金融规划师。同时，双方还将在网络教育方面进行合作。

第二，专业形象合作。陆金金融银行和美国rfp协会中国中心将建立战略伙伴关系，在培训管理、考试场地和营销活动方面进行合作。例如，美国rfp协会中国中心将在陆瑾金融旗下的陆瑾学院设立独立办公室，将陆瑾各地区分支机构的场地作为教学和考试场所，利用知名媒体资源联合举办财富管理论坛和投资者讲座，发起并组织金融游戏竞赛、金融知识巡回讲座、金融知识竞赛等。

财富管理行业的里程碑“陆瑾模式”具有深远的意义

金鹿金融银行与美国rfp协会中国中心战略合作的“陆瑾模式”对中国的财富产业具有非常积极的示范作用，必将对整个产业的发展产生深远的影响。通过“陆瑾模式”，将专业培训和认证与第三方财富管理公司的管理和营销活动相结合，帮助财富管理行业真正实现从以产品为导向向以客户为导向的咨询营销转变。这也意味着陆金金融银行在国内第三方理财机构的专业化和国际化方面迈出了领先一步。