简政放权 全力推进依法监管

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银监会自成立以来，严格按照依法行政的要求，规范行政审批程序，形成了一个“两法一规一规四法”的行政许可法律法规框架。最近，为落实简政放权的要求，结合监管体制改革，银监会修订了《中资商业银行、农村中小金融机构、外资银行和非银行金融机构行政许可事项实施办法》，并起草了《信托公司行政许可事项实施办法》。目前，上述五个行政许可条例草案正在公开征求意见。

五部行政许可法规的修订和起草背景是什么？主要内容是什么？就上述问题，银监会相关部门负责人接受了记者采访。

记者:五部行政许可法规的修订和起草背景和主要原则是什么？

负责人:修订和起草五部行政许可法规的目的是落实简政放权和行政审批制度改革的要求，通过法律程序总结落实银监会简政放权和监管框架改革初期的成果。

按照贴近市场、贴近基层的原则，缩短行政审批链条。全国性银行业金融机构法人层面的行政许可事项，包括一级分行和分行级加盟商的筹建、境外机构的设立、章程的修改、注册资本的变更、名称的变更、住所的变更、重大股权变更、相关重大投资事项、跨境投资并购、总行层面董事长、行长、董事及其他高级管理人员的任职资格和新业务品种等，由银监会审批。适用于地方银行业金融机构，包括城市商业银行、农村中小金融机构、信托公司、非银行金融机构等。一、除新设立的筹建、重组和终止事项外，其他事项，包括修改章程、更名、董事和高级管理人员任职资格、调整业务范围等，应委托银监会审批。

记者:《信托公司行政许可事项实施办法》为什么要单独起草？

负责人:近年来，信托公司一直秉承“受他人委托代为理财”的信托性质，为投资者提供多种方式增加其财产价值，业务规模不断扩大，在民间资本和实体经济之间架起了一座桥梁，成为中国金融体系中的一支重要力量。

2015年初，银监会改革监管框架，新设信托监管部，加强对信托机构的监管，提升监管专业水平，引导信托业健康发展。为保证信托监管特别是准入工作的顺利开展，有必要另行制定《信托公司行政许可事项实施办法》，明确职责和程序，以适应监管和信托业发展的需要。

记者:为什么取消了对一家商业银行行长的资格审批？

负责人:取消分行行长任职资格审批，是银监会落实党中央、国务院下放要求、推进行政审批制度改革的又一重要举措。目前，商业银行根据业务需要设立了不同类型的分行。其中，一类是管理型分支机构，即除自身外，在机构管理、业务管理和人员管理方面对其他分支机构或分支机构拥有部分或全部管辖权的分支机构；另一类是面向业务的分支机构，即不承担其他分支机构或其下属分支机构管理职责的分支机构。业务型分行行长承担的风险和责任明显低于管理型分行行长。取消对业务型分行行长的资格审批，有利于商业银行根据自身业务需求交流选择业务型分行行长，激发市场活力。

记者:为什么删除对董事和高级管理人员资格的审批？

负责人:与原规章相比，五部行政许可规章的所有草案都删除了董事和高级管理人员资格的审查内容。该办法规范和统一了行政许可条件，阻断了不符合法定条件的人员申请董事和高级管理人员职位的渠道。银监会积极落实国务院关于规范行政审批的要求，是一场“自我革命”。

以前，个人申请人因其资历或工作年限而无法担任董事和高级管理人员。相关行政许可办法规定，申请人可以向上级监管机构提交资质申请，以确保拟设机构的稳定发展。近年来，随着银行业金融机构公司治理水平的提高和专业人才储备的增加，批准董事和高级管理人员任职资格的历史使命已经完成。根据依法监管的精神，银监会已完全删除了董事和高级管理人员任职资格审批的内容，今后不再受理个别案件的审批。

记者:《外资银行行政许可事项实施办法》有哪些特点？

负责人:第一，根据《外资银行管理条例》，取消或放宽外资银行准入条件，包括取消设立外资银行分行必须在中国设立代表处两年以上的要求；取消了原外资独资银行和中外合资银行总行“拨出不低于1亿元人民币或等值自由兑换货币”作为分行营运资金的要求；外资银行机构首次申请人民币业务的条件由“申请前在中国境内开业3年以上”变更为“申请前在中国境内开业1年以上”。

二是根据国际交流和对外开放的需要，经银监会批准的境内外股东变更和机构更名审批权限、外资法人银行董事长和行长资格审批、外资法人银行发行债务和资本补充工具申请由银监会保留。

记者:上述许可条例颁布实施后，如何加强活动期间和活动后的监管？

负责人:银监会在进一步取消和下放市场准入环节的行政审批权力，为市场主体释放更多空空间的同时，将重点加强事中事后监管，优化监管资源配置，提高监管工作效率，将有限的监管资源向非现场监管和现场检查倾斜，加大行政处罚力度，提高监管威慑力度，实现“这种管理”

在监管框架改革中，银监会内22个部门中，监管部门从11个增加到17个，占部门总数的77.3%。差异化、专业化的监管体系更加完善；成立现场检查局，整合银监会现场检查权力，加强对非法经营行为和违法案件的查处；通过强化法律部门承担行政处罚委员会和行政复议委员会的具体职责，规范行政处罚行为，强化对违法违规行为的处罚，增强监督的威慑力。