连通全球资金渠道 徐工财务公司助力企业国际征程

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新华社北京3月30日电徐工集团的海外投资涉及德国、荷兰、印度、乌兹别克斯坦、香港等国家和地区，海外销售业务覆盖全球173个国家和地区，年出口额超过16亿美元。为配合集团企业“走出去”战略，徐工集团金融有限公司紧紧跟随集团海外业务拓展，充分把握政策机遇和市场脉搏，初步搭建了境内外资本集中平台，开辟了境内外资本利用渠道，努力实现集团资金在全球范围内顺畅、有序、合理的流通和配置。

——全力以赴，积极争取新的外汇政策的实施，开辟外汇资金的集中运营渠道，为全球基金的一体化管理和运营奠定基础

2014年4月，国家外汇管理局《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》一颁布，徐工集团金融公司就抓住政策机遇，积极联系外汇管理部门，多次汇报沟通，要求加入首批跨国公司外汇资金集中运营管理改革试点项目。

2014年9月24日，江苏省外汇管理局批准徐工集团设立跨国公司外汇资金集中运营业务，同意设立以徐工金融公司为主办企业、四家海外单位为成员企业的外汇资金池。徐工集团成为江苏省首批六家外币资金池试点企业之一，也是苏中、苏北地区唯一获此殊荣的企业。与此同时，江苏外管局批准了徐工集团80亿元的贷款额度。这意味着徐工集团有一个合法、顺畅的渠道来实现全球资本一体化运作。徐工金融公司在深入研究新外汇政策的业务范围、政策规范和制度要求的基础上，确立了外汇资金集中运营的“境内募集、有限连通、主体监管”的总体思路，制定了“三池、两渠道、两阀门”的总体框架，确定了业务模式和运营方案，并进行了集中试运行。

2014年10月，第一笔外汇资金收付业务通过网上银行系统进行试点，取得了一次性成功，标志着徐工金融公司实现了银企间外汇资金的直接对接。然后，对内部开户和子账户管理进行了探讨。同时，选择网上银行系统和银企直联作为应急预案，确保集中资金的平稳运行和管理。

2014年11月，通过国际资金主账户，成功办理了对欧洲矿业中心2000万欧元的对外贷款业务，既满足了海外企业的资金需求，又实现了最佳成本。由于贷款资金的来源是通过国内资本主账户筹集的闲置资金，仅这项业务就将为成员单位节省120多万元的财务费用。外汇资金池的首次使用，显示了其在国内外跨境运作的巨大优势。通过外汇资金池，境内企业实现了对境外企业的金融支持，降低了集团的整体结算和汇兑成本，促进了集团资金的集中使用，优化了外汇资金的流动性管理。同时，成员企业对外贷款额度整体使用，额度的盈缺在集团内部进行调整。

2015年2月，徐工金融公司在集团公司的支持下，不断加强相关政策的研究和探索，对全球基金的集中运作进行了大胆尝试。稳步推进境内成员企业外汇资金归集。根据成员企业提交的资金预算，我们将在账户中保留一定金额后进行余额归集，并归集成员单位的资金头寸进行集中运营管理。对于所收资金，金融许可证用于提高与银行的议价能力，开展增值业务，寻求更高的外汇存款利率，获得更优惠的外汇融资成本，争取更多的银行减息和免息，提高外汇资金的使用效率。

――积极探索，快速出击，顺应人民币国际化趋势，大力推进人民币跨境双向资金池建设

2014年11月5日，中国人民银行发布《关于跨国企业集团人民币资金跨境集中操作有关问题的通知》，允许符合条件的跨国企业集团办理境内外非金融成员企业之间人民币资金余缺的调剂和归集，以及人民币跨境集中收付和经常项目下的净余额结算。

11月25日，在集团的部署下，徐工金融有限公司积极与工行对接。双方达成业务合作共识，签署跨境双向人民币资金池协议，成为江苏省跨境双向人民币资金池业务的先锋。通过跨境双向人民币资金池，开辟了境内外人民币资金流通渠道，实现了全球成员单位的整体资金管理和业务集约化处理。同时，可以大大减少跨境收付款交易的实际数量，降低业务处理成本。

11月26日，徐工金融公司向中国人民银行徐州市中心支行提交备案材料。此时，从人民银行文件签发到合同签署备案仅用了20天。在此期间，为加快签约备案进度，缩短沟通流程，我们与主办行业务营销团队面对面协商修订了跨境资金池协议、跨境业务运营计划及相关备案材料。同时，我们与工行总行、省级银行、市级银行三级联动，建立了跨境人民币资金池业务微信群，并与工行总行和省级银行的专家密切沟通，确保基础信息的收集和珍贵资料的整理。

12月12日，中国人民银行南京分行批准徐工集团开办跨境双向人民币资金池业务，批准15家合格境内机构和3家境外机构加入人民币资金池。徐工集团成为苏北第一家获批企业，中国人民银行也批准了徐工集团22亿元人民币的境外人民币净转移额度。

——跑完两个池子，敢于做第一个，勇于攀登珠穆朗玛峰，率先尝试新政策，提前享受政策红利

徐工金融公司作为苏北第一家本外币资金池业务的开创者，通过不断探索积累经验，逐步推进境内外资金集中管理，提前享受政策红利。通过设立“外汇资金池”和“人民币跨境双向资金池”，开拓了境内外资本流通渠道，实现了境内外人民币和外汇资金的统一归集，极大降低了集团的跨国资本运营成本。同时，实现全球资金的整合配置和运营，并依托境内外账户间有限的自由沟通渠道设计，为集团利用境内外市场和资源提供有效手段。此外，集团总部资本中心和管理中心的地位和作用更加突出，有利于将资本优势带入与国内同业的竞争中，增强集团参与全球贸易和投资活动的竞争力，为集团下一步全球现金管理打下坚实基础。

2015年，徐工金融公司将在境内外汇资金集中管理的基础上，通过国际资本主账户在境内募集境外资金，并申报结售汇业务资格和中国外汇交易中心会员资格，为集团结售汇业务打造低成本平台，为境内外外汇调剂和外汇资金运营创造有利条件，为进一步推进境外资金集中管理奠定基础。同时，在政策允许的范围内，不断提高专业化水平，完善业务体系，优化服务流程，规范服务标准，建设服务体系，培训服务团队，拓展服务产品，提高服务质量，不断提高海外基金管理工作水平。“两池”成功建立并正常运行后，将为集团境内外资金的调整和集中运作开辟绿色通道，在全球资金的整体配置中发挥重要作用，提高资金的集约利用和管理效率，增强集团参与全球贸易和投资活动的竞争力，必将在徐工集团“国际化、世界级”的目标史册上留下浓墨重彩的一笔。(江津)