上海自贸区启动FT账户外币服务 资本项开放挺进

本篇文章2480字，读完约6分钟

4月22日，中国人民银行上海总部发布《关于开展自由贸易账户外币服务功能的通知》(以下简称《通知》)，正式宣布上海金融机构开展自由贸易账户分帐业务，可根据相关要求向地区和境外机构提供本外币自由贸易账户金融服务，标志着自由贸易账户外币服务功能正式启动。

前一天，随着广东、天津和福建自由贸易区的同步上市，中国的自由贸易区建设正式迎来了2.0时代。新时期，四大自由贸易区各具特色，优势互补。对于作为主要金融卡的上海自贸区而言，金融交易账户外币服务功能的激活，标志着上海自贸区在实现最高程度的开放、投资和贸易便利、货币兑换自由和高效监管方面取得了实质性进展。

一位外资银行人士在接受《中国商报》记者采访时表示:“ft账户外币服务功能的激活，为账户内的境内外货币资金的兑换带来了便利，同时降低了融资成本和兑换成本，防范了汇率风险，真正有效地刺激了实体经济的活力，甚至和降息、RRR降息一样，因为资金可以更高效、更直接地流向企业，消除了以前不必要的环节。同时，这也有利于监督。当外汇基金找到一个正式的方式，它可以有效地消除非法现象，如地下钱庄。”

新措施为实体经济增加了燃料

上海FTZ金融时报账户外币服务功能的激活，可以更好地服务实体经济，方便企业和金融机构的金融活动。金融机构还可以更好地响应和跟进参与国际竞争的企业的金融服务需求，提供符合国际标准的金融服务，为改善国内金融服务提供示范效应。同时，实现了本外币一体化管理，为企业更好地统筹利用国内外市场和本外币资源创造了条件，也有利于加快建立本外币一体化的跨境资本流动监管体系。

自通知发布以来，金融机构可根据需要提供经常项目和直接投资项下的外币服务。这是中国人民银行在上海自贸区积极推进资本项目可兑换，推进新一轮金融改革的重要举措。这也是国务院4月20日发布《进一步深化中国(上海)自由贸易试验区改革开放方案》后，中国人民银行上海总部推出的第一项金融措施。

在业内人士看来，新措施的推出不仅是金融时报账户服务功能的改善，也是向资本项目开放迈出的一大步。事实上，上海自由贸易区的资本项目可兑换计划正在报批中。

4月20日，在国务院举行的自由贸易试验区新闻发布会上，上海自由贸易试验区管理委员会主任沈晓明表示:“上海资本项目可兑换计划分为两步走。”首先是建立自由贸易。账户，这是资本账户可兑换的基础设施建设；第二步是资本账户可兑换。现在上海已经完成了第一步，并正在向第二步迈进。目前，第二步已经形成工作计划，正在审批过程中。”

金融时报账户是指银行在上海自贸区会计部为客户开立的具有统一规则的本币和外币账户。尽管英国《金融时报》账户推出不到一年，但它给FTZ的企业和金融机构带来了真正的便利。对于国内企业而言，拥有一个金融时报账户相当于拥有一个可以自由兑换海外资金的账户；对于海外企业来说，这意味着他们可以根据国民待遇原则在进入前获得相关的金融服务。因此，金融时报账户也被赋予了中国金融开放的“试验场”的含义。

“ft账户是上海自贸区推进金融改革过程中的一项非常重要的探索和创新。该账户体系开辟了自由贸易区与离岸市场之间的渠道，为该地区企业进入海外市场和满足实体经济需求提供了更有效的途径。贸易结算和跨境投融资交换便利。”香港上海汇丰银行大中华区首席执行官黄碧娟早前告诉《中国商业新闻》。

根据央行发布的数据，截至目前，已有17家金融机构开通了自由贸易账户金融服务，并为地区和海外实体开设了12466个自由贸易账户。跨境结算1403亿元，境内结算1743亿元，基本满足了本地区实体经济开展涉外经济投资活动的需要，充分展示了服务实体经济和金融改革开放的效果。

今年1月，汇丰上海分行和南洋商业银行上海分行成为第一批获准在FTZ开设ft账户的外资银行。

4月21日，大华银行(中国)总裁兼首席执行官连在接受《中国商报》独家采访时透露，大华银行的独立核算体系正在等待央行的认可，开立金融时报账户指日可待。“英国《金融时报》账户帮助外国银行拓展业务，提高业务运营自由度，更好地为国内外企业提供融资渠道，降低融资成本，更好地帮助中国企业走出去，引进海外企业。”丽安·文慧说。

外资自由贸易区“抓住机遇”

自2013年上海自贸区成立以来，自贸区的改革创新日新月异。现在，上海自由贸易区的成功经验已经在广东、天津和福建复制。“四区合作”将为企业和金融机构提供巨大的发展机遇，这将首次吸引外资银行在自贸区探索道路。

以渣打银行为例。4月21日，当三个自由贸易区上市时，该银行宣布了一系列交易和商业举措。

在福建保税区，渣打银行协助福州保税区企业AUO贸易(福州)有限公司完成对台湾母公司全兴国际水产集团的人民币跨境支付。这是渣打银行在福州保税区上市后，台湾企业首次跨境支付人民币。与此同时，渣打银行还与AUO贸易(福州)有限公司和厦门保税区企业钟毅国际集团的子公司厦门中久进出口有限公司合作，开展两项人民币跨境双向资金池业务。相关细则发布后，渣打银行将为上述客户提供人民币跨境双向资金池服务。这也是福州和厦门外资银行首次跨境人民币双向资金池预约。

与中资银行相比，外资银行拥有广泛的国际网络和强大的金融创新能力。近年来，他们在FTZ“深度培育”了人民币国际化业务。目前，外资银行已经积累了一定的经验，可以在上海自贸区进行复制和推广。依托自贸区创新的金融体系，将更有利于帮助中国企业积极参与“一带一路”国家战略，实现“走出去”的目标。

正如连对《中国商报》所说:“过去，政府告诉我们可以做什么，但现在自由贸易区有一个负面清单。我们只需要注意哪些业务是不能做的，这实际上给了外资银行很大的信心和业务操作的自由，自由贸易区的板块越来越大，肯定会带来双赢的局面。”

去年6月，大华银行自由贸易区支行与上海关东签订了总额15亿元人民币的海外贷款合同，上海关东的母公司是上海港的独家运营商上海国际港口(集团)有限公司。该公司董事长陈玉源表示:“考虑到在国内外的扩散优势，与uob签署的离岸人民币融资协议将有助于我们降低融资成本，拓宽融资渠道。”